『一司一省一高校投教活动』鹏华基金：学好五篇大文章，以系列“特色投教”解决方案提升投资者获得感

　　来源：中国证券投资基金业协会

　　【编者按】为传播正确金融理财知识和健康理财观念，推动社会形成良好的金融文化氛围，引导行业深化投教工作，形成长期、可持续的投资者教育体系，协会发起“一司一省一高校”投资者教育活动，引导和组织机构开展了形式多样的投教宣传工作。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

　　党的二十届三中全会胜利召开，审议通过《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》，指出要积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务，完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制。当前，公募基金行业已步入高质量发展新征程，作为普惠金融代表、专业资产管理机构，公募基金在投资者教育方面具有贴近投资者的普惠优势，肩负着更加直接的投资者保护与教育责任。

　　在金融“五篇大文章”的指导下，在《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》的框架目标下，鹏华基金始终以“帮助投资者增强投资认知、帮助投资者提高投资技能、帮助投资者健全投资理念”为投资者关系管理目标，积极响应监管层“推动投资者教育纳入国民教育体系向更宽领域、更深层次延伸”号召，践行中国证券投资基金业协会发起的“一司一省一高校”投资者教育工作，重点开展“基金行业话养老”专项投教活动，走进高校、社区、企业，推出了一系列特色投教“应用”解决方案，致力于扎实推进做好金融“五篇大文章”，以“特色投教”提升投资者获得感。

　　一、践行“一司一省一高校”深度投教，推进投教纳入国民教育体系

　　（一）推进投教纳入国民教育体系，打造旗舰国民教育高质量学分课程

　　为持续推动投资者教育纳入国民教育体系，鹏华基金积极响应监管部门号召，不断探索基金投教新路径，依托专业化、系列化的投教活动，传播长期投资和理性投资理念，助力提升国民金融素养。自2022年秋季联袂上海证券报和上海财经大学营建学分项目以来已开展四期课程。课程集结了鹏华基金主动权益、固定收益、量化投资、ETF、REITs、FOF等各业务领域的投研专家，同步开放给上海财经大学、复旦大学、华东师范大学、上海大学等多所上海地区高校金融专业学生作为选修课，共计超300名研究生参与学习获得“学分”，为广大高校学子搭建触达行业前沿理论与实务的学习交流平台，以期树立国民教育高质量投教项目行业标杆，推动投资者教育纳入国民教育体系向更宽领域、更深层次延伸。

　　（二）建立高校公募REITs投教基地，促动投资者认识第四类资产

　　推动基础设施公募REITs健康发展，对于有效盘活存量资产，创新投融资机制，拓宽权益融资渠道，增强资本市场服务实体经济能力等具有十分重要的意义。在投教方面，鹏华基金在2022年就推出了基础设施公募REITs的专项投教活动，促动投资者认识第四类资产。2023年9月，由鹏华基金、上海证券报、上海财经大学联手打造的“REITs投教基地”在上海财经大学正式揭牌。作为中国公募基金首个REITs投教基地，鹏华基金“REITs投教基地”自运营以来，持续输出各类资源，不断丰富投教基地内容形式。在原有REITs投教基地的基础上，鹏华基金也积极推动深圳辖区REITs投教基地布局。

　　2024年6月18日，鹏华基金与深圳大学合作共建深圳辖区的第一个REITs投教基地，希望能综合公司REITs业务体系和人才体系的投教成果，树立创新产业投资者教育的新模式。

　　（三）秉承可持续发展投资理念，开展高校生物多样性深度投教计划

　　鹏华基金作为一家具有长远规划和社会使命感的基金公司，一直坚守从行业根本价值和社会长远需求出发，践行可持续发展的投资理念。2024年3月12日，鹏华基金联袂中国基金报与山水基金会，在武汉举办“鹏华基金高校生物多样性深度投教计划”活动，向线上线下各高校社团学生传递保护生物多样性理念；6月12日，由上海证券报联合鹏华基金主办的“百位专家投教行”之生物多样性与ESG投资专题讲座在上海外国语大学贤达经济人文学院成功举办，旨在向高校学生传播经济社会可持续发展观念。

　　（四）联袂权威财经媒体和顶尖高校，开展“我回母校说投资”活动

　　鹏华基金积极落实推进“一司一省一高校”投资者教育系列活动，联袂权威财经媒体和顶尖高校，开展“我回母校说投资·鹏华基本面投资高校行”系列活动。之前已顺利在清华大学五道口金融学院、上海交通大学安泰经管学院、中山大学岭南学院、厦门大学经济学院开展了四场活动。2024年6月，鹏华基金又联袂兰大北京校友会举办了“我回母校说投资之走进兰州大学”活动。

　　（五）成立鹏华基金“青年投教团”开展国民教育青少年财商课程，开展多元社区投教活动，惠及灵活就业人群

　　今年，鹏华基金正式推出青年投教团，希望从客户视角出发，打破“知识的诅咒”，陪伴投资者走出信息茧房，了解基金投资理念、基金交易流程、基金投资策略和技巧；协同投资者提升投资技能，逐步形成反脆弱·再平衡·做配置的投资能力圈。在深圳市居民金融素养提升工程办公室指导下，2024年3月开始，鹏华基金青年投教团成员积极参与国民教育青少年财商课程，走进深圳市福田区莲花中学（北校区），开展六堂财商课程，致力于为青少年搭建触达行业前沿理论与实务的学习交流平台；5月，鹏华基金·青年投教团还作为专业投教讲师团走进福田机关青年夜校进行了三节授课，分享养老与反诈相关内容；6月，投教团成员走进香蜜湖社区夜校，围绕“金融行业入门手册：职业规划路径与避坑指南”进行了授课。

　　此外，针对灵活就业者，鹏华基金青年投教团还开展了“鹏华基金社区投教计划——鹏仔投教移动站”活动，针对灵活就业人群的认知水平与投资行为特点，定向普及养老金制度、养老目标基金的基础知识，帮助投资者树立长期投资、价值投资的养老投资观念。

　　二、积极响应“基金行业话养老”投教活动号召，推出100个中国女孩的养老想法等一系列养老投教创新项目

　　“养老金融”是金融“五篇大文章”的重要组成部分，鹏华基金一直深耕养老投资领域，近年来积极响应中国证券投资基金业协会发起的“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”专项投教活动，为投资者特别开辟了“鹏华养老YYDS空间”，持续开展以“100个中国女孩的养老想法”为代表的一系列养老宣传和投教项目，积极传递正确的养老规划理念，力争为投资者提供高质量陪伴。

　　（一）关注女性养老视角，探索女性利用金融工具为养老提供保障的可行性路径

　　值得一提的是，鹏华基金一直在积极探索女性利用金融工具为养老提供保障的可行性路径，从性别金融视角促动养老投教工作。

　　第一，从女性养老视角出发，鹏友会·鹏华基金投教基地近年来推出100个中国女孩的养老想法视频，计划通过采访来自100个不同年龄段、不同职业的中国女性，分享她们的养老想法，形成理性养老理念辐射圈。目前100个中国女孩的养老想法视频已推出34期。

　　第二，鹏友会·鹏华基金投教基地今年加入了中央财经大学绿色金融研究院开设的“金融支持女性可持续发展——女性养老课题”研究组，与学界、金融机构以及其他跨领域的机构共同探讨金融支持女性养老的话题。在中财大绿金院的支持下，鹏华基金开展了线上“女性养老金融调研活动”，从女性金融基础知识与风险认知、养老金融知识与教育认知、养老金融行为与偏好等不同视角出发，了解当前女性养老金融知识及需求，为后续的科学研究和养老产品开发提供更多参考数据。

　　第三，与专业财经媒体一起推出系列深度访谈栏目——女性养老主题沙龙，邀请行业专家、研究者、媒体以及基金经理等共同讨论和交流老龄化社会中女性的社会地位和作用，探讨女性在养老保障、家庭和社会中的多重角色以及如何更好地发挥她们的力量。

　　（二）推动超10场“进机关、进高校、进社区”养老投教活动，普及资本市场养老理财知识

　　第一，开展“鹏华基金个人养老走进机关投教活动——中国地质科学院矿产资源研究所”，分享专业的养老投资理念、方法论，帮助机关职工培养科学的养老投资观；第二，联动社区，与北京市东城区金宝街戏剧社联合推出“老年反诈骗”系列视频，帮助老年人提升反诈意识，提高自我保护意识；第三，开展“鹏华基金个人养老进企业投教活动——走进中冶集团”活动，为企业员工定向普及养老金制度、养老目标基金的基础知识，解决养老投资中遇到的各类问题；第四，在深圳市居民金融素养提升工程办公室指导下，线下推动超10场“进机关、进高校、进社区”养老投教活动，面向广大群众普及资本市场养老理财知识。 

　　三、落实“普惠金融、科技金融、绿色金融”特色投教项目，着力提升投资者获得感

　　在“普惠金融、科技金融、绿色金融”等方面，鹏华基金也积极履行投教职责。

　　第一，落实普惠金融投教举措，着力提升投资者获得感：（一）加强投资者保护和投资风险认知提升工作，将投教“作业”转化为投资者喜闻乐见的“作品”；（二）基于“行为金融学”专业理论，系统性输出“认识你自己”深度投教内容；（三）举办中药主题上市公司探访活动，推动鹏华国粹ETF投教IP可持续建设，弘扬传统文化，提升投资素养。

　　第二，创新“绿色金融”领域投教形式，开创“绿能先探”和“生物多样性”投教IP，通过携手投资者深度探访隆基绿能、东风汽车、登海种业等绿色产业中的优秀上市企业，挖掘绿色投资的价值，感受可持续发展的魅力。

　　第三，践行科创服务实体经济，联袂核心媒体打造科创主题联合调研栏目，与投资者共同关注科创中国的高质量发展前景。

　　作为一家与中国公募行业同龄的基金公司，鹏华基金坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，积极贯彻落实二十届三中全会精神和中央金融工作会议精神，践行金融报国、金融为民的发展理念，充分发挥机构投资者的积极作用，服务“国之大者”，将投教工作与“五篇大文章”的战略布局紧密结合，进一步提升服务居民理财需求、服务实体经济和国家战略、服务资本市场改革发展的能力，致力于以“投教创新”提升投资者获得感。

　　（本期内容由鹏华基金提供）

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